레버러지 3배 ETF, TQQQ SOXL 폭락에서 무한매수 실패 리뷰하기

 

2월부터 레버러지 3배 ETF인 TQQQ와 SOXL로 무매 투자를 시작하면서 안정적인 진행을 하겠다고 다짐을 했습니다. 그런데 아직 잉크도 안말랐는데 이번에도 욕심을 부리다 실수를 또 했습니다.

 

실력도 없는 ISTP가 투기꾼처럼 머리만 굴리다 실패한 이유를 분석해 보려고 합니다. 단순히 자책으로 끝낼 일은 아니기 때문입니다. 이번과 같은 상황은 늘 발생하기 때문에 다시 실수를 하지 않으려면 확실한 반성이 필요합니다.

 

실수에 대한 리뷰를 하고 분석을 하면서 올바른 해법을 찾아보겠습니다. 내 투자 성향에 따른 대처 방법을 정립해 놓아야 앞으로 진행하는 무매 투자에 자신있게 도전할 수 있을 것 같습니다.

 

 

TQQQ SOXL 투자에서 어떤 실수?

지난 금요일(2/21) 트럼프의 관세정책에 대한 인플레이션 우려로 미국 나스닥과 기술주들이 큰 폭의 하락을 했습니다. 무려 5~10%에 가까운 하락장이었는데 TQQQ와 SOXL도 이를 피해 갈 수 없었습니다.

 

TQQQ 주가는 $89.30에서 $83.71로 약 6.3% 폭락 했고, SOXL은 $31.70에서 $28.81로 더 큰 9.1%의 하락이 있었습니다. SOXL 무매 투자는 전날인 2/19(수)에 2차 투자가 13% 이상의 수익으로 마감이 된 상태였습니다.

 

작은 성공에 너무 과도하게 들떠 있었나 봅니다. 이번과 같이 평균 매입가 이하로 크게 하락하면 1회차가 온전히 매입되므로 TQQQ는 4주, SOXL은 20주를 매입하게 됩니다. 그런데 조금 더 많은 수익을 올리고 싶은 욕심에 잔머리를 굴렸습니다.

 

무매 투자의 정석보다 실현되지도 않은 눈앞의 이익에 매몰되어 더 많은 수량을 매입했습니다. 매입을 했더라도 LOC 종가나 Limited TWAP으로 구입했다면 좋은 선택이 될 수도 있습니다. 그렇지만 이번에는 가격이 하락할 때마다 순차적으로 매입하면서 평균매입 단가를 충분히 낮추지 못하고 오히려 높아져 버리는 참사가 발생했습니다.

 

 

이번 실수로 발생한 피해는 어느정도?

피해 금액이 실제로는 많은 편은 아닙니다. 솔직히 말하면 소액이지만 실수를 했다는 심적인 피해와 데미지가 더 큽니다. 안정적인 투자를 하겠다고 떠벌려 놓았는데 룰을 따르지 않고 실패했기 때문에 정신적인 데미지는 심각했고 앞으로 진행할 무매투자의 자신감이 많이 하락합니다. 그래서 더 더욱 분석과 해법이 필요한 상태입니다.

 

<TQQQ를 정석투자와 비교>

구분	기존보유	평단가격	매입수량	예정단가	매입후 수량	매입후 평단	매입총액	비 고
정석 매입	16주	$88.98	4주	$83.71	20주	$87.93	$1,770
종가 매입			12주	$83.71	28주	$86.72	$2,428	- $1.21
실제 매입			12주	$85.02	28주	$87.28	$2,443	- $0.65

 

 

무매 투자의 기본은 무지성으로 룰을 따르는 것이라고 합니다. 기계적으로 매입과 매도를 하면서 승리하는 방식입니다. 이번에 룰대로 매입을 했다면 현재 보유수량은 28주가 아닌 20주이고 평균 매입가는 1주당 @87.93가 되어야 합니다. 매입 평균가는 조금 높겠지만 매입총금액이 가볍기 때문에 다음에 가격이 오르고 내릴때 부담이 크게 없습니다.

 

룰을 따르지 않고 투자금을 조금 더 크게 만들어서 반등에 따른 수익금액을 크게 만들겠다는 허황에 사로잡혀 있었습니다. 큰 이익만 발생할 수 있지만 상대적으로 더 큰 손실이 발생할 수 있다는 생각을 안했습니다. 

 

지정가 매입이 아닌 LOC 종가로 12주를 샀다면 TQQQ 28주의 매입평균가는 @86.72달러가 됩니다. 반등이 온다는 희망섞인 욕심에 하락세가 진행되는 과정에 계속 매입하면서 지금 실제 평단가는 @87.28 달러가 되었습니다. 평단도 높아졌고 매입금액도 훨씬 더 커지면서 발걸음을 무겁게 만들어 버렸습니다.

 

 

 

 

TQQQ와 마찬가지로 SOXL도 과도한 투자를 했습니다. 원래 계획으로는 20주를 매입했다면 평단은 조금 높게 형성되더라도 앞으로 훨씬 더 가볍고 발빠르게 움직일 수 있었습니다. 그런데 그런 좋은 아래 표처럼 기회를 날렸습니다. 

 

 

<SOXL을 정석투자와 비교>

구 분	기존보유	평단가격	매입수량	예정단가	매입후 수량	매입후 평단	매입총액	비 고
정석 매입	30주	$31.11	20주	$28.81	50주	@30.19	$1,509
종가 매입			117주	$28.81	147주	@29.28	$4,304	- $0.91
실제 매			117주	$29.48	147주	@29.81	$4,382	- $0.38

 

 

이번에 매입한 117주를 LOC 종가로 샀다면 평단이라도 더 많이 낮췄을텐데 참 아쉽습니다. 허황된 수익의 꿈을 쫓았습니다. 혹시 다시 반등하면 손해라는 생각에 몰입되어 대처를 제대로 하지 못했습니다. 그 결과는 하루만에 평단가가 높아진 무거운 SOXL이 되었습니다. 다음주 투자 행보에 부담을 안고 출발하게 됩니다.

 

 

 

같은 상황이 온다면 어떻게 해야 할까?

 

주말에 틈틈히 고민을 했습니다. 무매투자 룰을 벗어난 행위를 반성하면서 대처법을 분석했습니다. 하락장에서 더 많은 수익을 얻으려는 행위가 큰 잘못은 아니지만 투자 방법에 문제가 있다는 사실은 변함이 없습니다. 이번에 분석한 리뷰 결과는 다음과 같습니다.

 

1. 무매 초반에 가격이 크게 하락한다면, 예정된 수량보다 많이 매입할 수는 있다. 
2. 하락장에서 낮은 가격에 살 수 있는 기회를 놓치면 안된다는 조급한 생각이 문제였다.
3. 매수 기회를 놓치면 기대 수익은 낮아지지만 절대로 손실은 아니다. 추가 이익만 없을 뿐이다.
4. 하락장에서 반등이 올지, 계속 하락할지, 보합이 될지는 하느님만 알 수 있다. 그걸 내가 판단하지 마라.

 

 

 

TQQQ를 예로 들면서 찾은 해법을 알아보자.

 

전일 89달러 전후였던 TQQQ 종가는 이날 83달러선으로 추락했습니다. TQQQ 가격이 87달러, 86달러로 계속 하락하는 중이라서 반등할 수도 있고 더 떨어질 수도 있습니다.

 

하락이 계속 되면 LOC 종가주문에서는 더 낮은 가격에 사는 기회가 오게 됩니다. 만약 86달러에서 반등했다면 매수기회를 놓쳐서 조금 아쉽지만 이미 매입했던 평단가를 크게 벗어나지 않으므로 더 빠르게 TQQQ를 매도할 성공률이 높아지게 됩니다. 

 

무매의 기본 룰은 평단가에 0.5회차 매입, 10% 높은 가격에 0.5회차를 매입하는 것이죠. 기존에 보유하고 있떤 TQQQ 16주의 평균매입가격이 89달러였으므로 @89달러에 0.5회차 2주, @98달러에 0.5회차 2주를 매입했을 것입니다.

 

 

<결론>  하이 리스크 하이 리턴을 바라지 말자.

TQQQ 가격이 하락되는 상태라면 반등을 생각하지 말고, 이 가격에 얼만큼 더 살지를 결정하자. 낮은 가격에 4회차(8주)를 추가로 매입해 평단도 낮추면서 파이를 키우겠다면  <LOC종가 주문>으로 대처 했어야 했다.

 

@86달러에 1회차. @85달러에 1회차, @84달러에 1회차, @83달러에 1회차를 주문하는 것이 훨씬 바람직했다.

 

2월 22일 TQQQ 종가가 83달러가 아닌 84.5달러에 마감되었다면, 프리장에서 주문한 LOC평단과 LOC큰수 1회차 4주 매입이 이루어졌을 것이고, 추가로 LOC 86달러와 LOC 85달러 매입이 작동하면서 각 4주씩 8주의 추가 매입이 된다.

 

총 12주를 종가로 매입하게 되므로 평단도 충분히 낮출 수 있고 수익금의 파이도 키울 수 있다. 물론 이 계획도 오늘 월요일에 연이틀 크게 하락이 된다면 불행한 사태이겠지만 이를 예측할 수는 없지 않는가!!

 

이날 하락 중간에 반등했다면 추가로 넣은 LOC 주문은 모두 폐기처분이 되었을 것이다. 그렇지만 무매투자의 실패는 아니라는 점을 꼭 명심하자. 그리고 같은 상황이 찾아 올때 해법과 같이 슬기롭게 대처하겠습니다.