TQQQ 리밸런싱, 투자원칙 재정립~ 살아남는게 중요하다.

해외주식 생초짜의 TQQQ 리밸런싱 투자법 2번째 포스팅으로 3월 첫주차가 끝났습니다. 코인만 하다가 해외주식으로 일부 자금을 빼서 운용하려니 모든게 생소하지만 이제 투자원칙과 방법은 알게 되었습니다.

 

우연히 여동생 소개로 라오어님의 장투적립식 TQQQ 리밸런싱 투자를 알게 되어 2월중순부터 시작을 했어요. 그리고 이제 추가로 자금을 분리해서 무한매수법과 같이 병행해 보려고 키움증권에 계좌를 1개 더 개설했습니다.

 

 

지난 포스팅에서 장투용 TQQQ 리밸런싱 투자법에 대해 간단히 설명하였다. 제대로 된 준비도 없이 이번 첫 투자를 하면서 최고점에서 TQQQ를 사게 되었다.

 

결국 분노의 물타기(Cost Averaging)를 시전하면서 투자원칙이 모두 망가져 버렸다. 다행이 3/5일 나스닥지수가 75달러까지 떨어졌다가 후반에 상승세로 반전에 성공하였다.

 

 

종가는 83.6달러인데 매입평단이 82달러 수준으로 처음으로 +로 반전되어 간신히 한숨은 돌리게 돌리게 되었다. 처음으로 여유를 약간 갖은 셈인데 이럴때 투자원칙과 방법을 다시 검토하고 재수립하는게 필요할 것으로 보인다. 

 

위와 같은 TQQQ 리밸런싱 투자방법으로 TMF, AGQ, 현금보유 등 3가지 포트폴리오로 지난 9년간 백테스트를 한 결과를 토대로 새롭게 투자계획을 수립하였다.

 

1) TQQQ 와 헷징상품의 투자비율은 8 : 2 로 결정

3배 레버러지 상품의 투자에 대해 원금손실의 가능성과 폭락시 극도의 원금손실에 대한 이야기가 많았다. 누구나 다 손쉽게 수익을 올리면 간단하지만 그게 쉽지 않기 때문에 결단이 필요한 것이다.

 

3년전 코인투자에서 원금대비 마이너스 95%~97% 를 당했었다. 무려 20~25토막을 당한 것으로 1억원을 투자했을때 9,500만원 이상 손실을 입고 원금은 200~500만원밖에 남지 않는 것을 의미한다. 그래도 난 살아남아 버티면서 손실 안당하고 수익을 올린 기억이 있다. 이런 건 자신있다.

 

9년간 백테스트 결과 최종금액

2) 초기자본은 1,200만원, 매월 60만원씩 매수

현재 1달동안 투자된 총금액이 2,600만원으로 TQQQ 하락에 대응하려고 과도하게 투자되었다. 반등에 성공하는대로 1,200만원+매월 60만원을 남겨놓고 처분할 예정이며 처분한 금액은 다른 계좌에서 무한매수법으로 전환할 예정이다.

 

 

위 그림처럼 초기 1,200만원+월 60만원 투자로 백테스트를 한 결과를 살펴보자. 9년간 6,400만원을 투자할 경우 최종금액이 TMF 리밸런싱 13억원, 현금이 10억5천만원, AGQ 리밸런싱이 9억원을 기록하였다. TMF로 리밸런싱이 가장 유리하지만 아래 그림처럼 2020년 하반기부터 TMF가 줄곧 내리막이라 애매한 감이 있다.

 

TMF 10년간 그래프

3) 헷징상품은 AGQ / 현금 -> TMF 전환예정

초반에 TMF 리밸런싱으로 소량을 구입했다가 -10%로 손절치고 AGQ로 갈아탔는데 AGQ로 현재 -18%를 당했다. 당분간은 AGQ 가격추세를 보면서 추가매입 없이 현금으로 보유하고 TMF 가격이 상승으로 반전되거나 횡보하게 되면 갈아 타는 것이 바람직해 보인다.

 

 

한달 후 4월 초순에는 TQQQ가 직전 최고가인 110원선을 회복하길 희망하고 있다. 이 가격대라면 대략 30% 수익이 발생하는 구간이다. 그때까지 코인쪽에서 수익이 많이 발생하면 처분하는 금액은 모두 무한매수법으로 전환해 단기투자방식으로 운용할 예정이다.

 

종목당 1천만원씩 자본금을 설정하고 대략 3~4종목을 운용하였으면 하는데 아직은 자본이 넉넉하지 못해 수익이 발생하는대로 기금을 조성해서 운용해야 할 듯 하다.